Pilotage de trésorerie · Lille & Hauts-de-France
Treize Semaines installe le pilotage de cash-flow dont les PME des Hauts-de-France ont besoin : prévision d'encaissements et de décaissements semaine par semaine, revue chaque vendredi, plan à douze mois, scénarios arbitrés par écrit. Sans crédit, sans produit financier — uniquement de la prévision.
Scénario de base : point bas à la semaine 5, absorbé sans alerte. La courbe se révise chaque vendredi, pas chaque trimestre.
Nos missions
Chaque mission a son livrable, sa fréquence et sa durée. Le plan de trésorerie se travaille sur vos encaissements réels, pas sur des moyennes.
Encaissements attendus client par client, décaissements engagés et prévisibles, échéances fiscales et sociales, semaine par semaine. La revue a lieu chaque vendredi, une demi-heure suffit quand le fichier est juste.
Livrable — tableau 13 semaines tenu + rituel du vendredi
Le plan à douze mois relie le budget d'exploitation aux flux de caisse : saisonnalité, investissements, remboursements, distributions. Il dit quand la croissance consomme du cash — et combien.
Livrable — plan 12 mois + calendrier des flux tendus
Budget annuel, budget glissant, scénarios prudent et volontaire, arbitrages écrits. Chaque scénario se traduit en courbe de trésorerie — le budget se lit en cash, pas seulement en résultat.
Livrable — budget + scénarios traduits en trésorerie
Délais clients réels, stocks, dettes fournisseurs : le BFR se mesure, se décompose et se pilote. Tableau de bord mensuel court, rituel de revue d'une heure, note de pilotage.
Livrable — tableau de bord BFR + rituel mensuel installé
Méthode
Trois semaines d'examen : encaissements et décaissements réels des douze derniers mois, délais par client, habitudes de paiement. La prévision commence par le passé.
Le fichier est construit dans vos outils, avec vos équipes : factures en attente, commandes fermes, charges à échoir, échéanciers fiscaux et sociaux.
Chaque vendredi : glissement d'une semaine, écarts expliqués, actions décidées — relances, décalages d'achats, arbitrages. Une demi-heure, pas davantage.
Quand le rituel tient, le plan annuel relie budget et cash. Livrables documentés, modèles qui vous appartiennent, équipes formées.
Références
Secteurs réels, chiffres arrondis, dirigeants anonymés. Des missions représentatives de nos interventions dans les Hauts-de-France.
La prévision à treize semaines a montré, dès novembre, un point bas de quatre-vingt-dix mille euros fin janvier : gazole à régler, loyers de semi-remorques, clients lents après les fêtes. Relances ciblées et étalement d'un remplacement de tracteur — le creux est passé à dix-sept mille euros.
Résultat — point bas divisé par cinq, sans nouvel emprunt.
Après une croissance de trente pour cent en deux ans, la trésorerie vivait au jour le jour. Tableau 13 semaines installé, revue du vendredi calée, plan 12 mois relié au budget. Le dirigeant décide désormais ses investissements en connaissance de caisse.
Résultat — décisions d'investissement programmées sans tension bancaire.
Cadre légal
Équipe
Quinze ans de direction financière dans le transport et la logistique du Nord. Il a vu passer les creux de janvier de dizaines d'entreprises — et appris à les voir venir treize semaines plus tôt.
Ancienne responsable crédit client d'un groupe agroalimentaire. Ses prévisions d'encaissements partent des comportements réels de paiement, pas des conditions contractuelles.
Il dresse les tableaux de bord BFR et les rituels mensuels : documentés, auditables, tenables sans analyste dédié. Chaque modèle livré appartient au client.
Questions fréquentes
Treize semaines couvrent un trimestre glissant : le temps de voir venir un creux et d'agir encore — relancer, décaler, arbitrer. À un mois, il est trop tard ; à six mois, le détaillé devient fictif.
Il garde la comptabilité obligatoire, les comptes annuels et les déclarations — c'est son monopole légal, et nous n'y touchons pas. Nous travaillons sur la prévision et le pilotage du cash. La plupart de nos clients ont un expert-comptable en place ; nous échangeons avec lui quand le dirigeant le souhaite, chacun dans son rôle.
La prévision à treize semaines est opérationnelle en trois à cinq semaines. Le plan à douze mois et le tableau de bord BFR demandent six à huit semaines selon la qualité des données disponibles.
Non — et nous l'écrivons. Nous n'intervenons dans aucun financement et n'accordons aucun crédit. En revanche, une prévision tenue donne à votre banquier ce qu'il attend ; la décision reste la sienne.
Presque jamais. Nous travaillons d'abord dans les fichiers et outils existants. Si un outil dédié devient nécessaire, nous le disons, nous le chiffrons, et c'est vous qui décidez.
Un premier rendez-vous d'une heure, sans frais, dans vos bureaux ou au nôtre. Nous regardons ensemble ce qui existe, nous proposons un cadre de mission écrit avec livrables et durée — sans engagement au-delà de la première étape.
Contact
Ouvert du lundi au vendredi, 8 h 30 – 18 h 30. Premier rendez-vous d'une heure, sans frais, sur rendez-vous.
Un appel de dix minutes suffit souvent pour dire si un pilotage de trésorerie à treize semaines convient à votre entreprise. Sinon, nous vous le disons franchement et nous vous orientons vers le bon métier — expert-comptable, banquier, courtier.
Nous n'ouvrons pas de mission sans avoir rencontré le dirigeant : le pilotage du cash se pratique sur place, dans les Hauts-de-France.